Uśpione miliardy ruszą z lokat, a doradców zastąpi AI. Wielkie przetasowanie w finansach

Cyfryzacja sprzedaży przestała być rynkową nowinką, a stała się fundamentem nowoczesnego zarządzania aktywami. Doskonałym tego przykładem jest platforma Skarbiec 24, która zgromadziła już 1,2 mld zł z puli ponad 4 mld zł aktywów zarządzanych w funduszach Skarbca.

Platforma przechodzi kolejną fazę ewolucji. W związku z dołączeniem do grupy domu maklerskiego Noble Securities narzędzie ewoluuje w stronę otwartej architektury Multi-TFI, co pozwoli na oferowanie produktów również innych towarzystw.

OKI wyciągnąć pieniądze Polaków z lokat

Wielkie nadzieje branży wiążą się z Osobistymi Kontami Inwestycyjnymi (OKI), które pełnią szerszą funkcję oszczędnościowo-inwestycyjną. Instrument ma za zadanie zaktywizować kapitał uśpiony na nieoprocentowanych lokatach bankowych, oferując innowacyjny model podatkowy.

Choć rynek będzie potrzebował czasu na zrozumienie mechanizmu, OKI odegra kolosalną rolę edukacyjną, oswajając Polaków z produktami o wyższym poziomie ryzyka.

AI halucynuje rzadziej niż doradca

Wkroczenie sztucznej inteligencji to moment przełomowy, który drastycznie obniży koszty akwizycji i zmieni charakter pracy doradców. Tradycyjne firmy doradcze i pośrednicy muszą ewoluować, w przeciwnym razie AI całkowicie ich zastąpi.

Platformy cyfrowe w ogóle nie zaprzątają sobie głowy elementem pośrednika. Przyszłe doradztwo musi w pierwszej kolejności uwzględniać potrzeby i charakter inwestycji klienta.

Konsolidacja na rynku funduszy

Gigantyczne obciążenia regulacyjne i konieczność ciągłych inwestycji w cyfryzację sprawią, że rynek czeka silna konsolidacja.

Mali gracze mogą nie przetrwać. Rynek funduszy inwestycyjnych nie zarabia już tak jak 20 lat temu. Nie ma opłat, które pozwalałyby na bezstresowe utrzymywanie drogiej infrastruktury.

Branża podzieli się na potężne fabryki produktów szukające optymalizacji dzięki AI oraz na dynamiczne podmioty, które postawią na nowoczesną akwizycję i cyfrowy kontakt z klientem.