Nordea skazana w sprawie o pranie pieniędzy. Uniknie miliardowej kary
Sąd w Kopenhadze uznał Nordeę za winną naruszenia przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy, nakładając na bank grzywnę w wysokości 155 mln koron duńskich, co pozwoliło uniknąć kary rzędu 6,6 mld koron.
Sąd w Kopenhadze uznał Nordeę za winną naruszenia przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy, nakładając na bank grzywnę w wysokości 155 mln koron duńskich, co pozwoliło uniknąć kary rzędu 6,6 mld koron.
Bank uniknął najwyższej w historii Danii kary za naruszenia w tym obszarze, która miałaby wynosić 6,6 mld koron i odpowiadać 25 proc. wartości wszystkich transakcji objętych postępowaniem.
Są to najważniejsze kwestie, w których zostaliśmy uniewinnieni, a w dwóch pozostałych częściowo oczyszczeni z zarzutów. Bardzo poważnie traktujemy nałożoną grzywnę, ale jednocześnie zauważam, że jej wysokość jest daleka od kwoty, której domagała się prokuratura.
Niedbałość w kontroli transakcji
Sąd potwierdził, że Nordea dopuściła się kilku naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym braku odpowiedniej weryfikacji klientów i ignorowania alarmów.
Bank został skazany za współpracę z kantorami wymiany walut, w których wykorzystywano banknoty o nominale 200 i 500 euro, co organy ścigania łączyły z działalnością przestępczą.
Nordea sprzedawała tym kantorom ponad 85 mln euro w banknotach o wysokich nominałach, nie dopełniając przy tym obowiązku weryfikacji swoich klientów.
Bank został również skazany za pozostawienie bez rozpatrzenia 200 tys. alertów dotyczących podejrzenia prania pieniędzy, które były przez długi czas archiwizowane bez przeprowadzenia odpowiednich kontroli.
Nordea została całkowicie uniewinniona w przypadku najpoważniejszego pod względem finansowym zarzutu, dotyczącego monitorowania 25 klientów powiązanych z Europą Wschodnią i rajami podatkowymi.
Klienci ci przeprowadzili podejrzane transakcje o wartości blisko 25 mld koron duńskich, jednak sąd uznał, że prokuratura nie udowodniła naruszenia obowiązujących wówczas przepisów.
Musimy jednak również stwierdzić, że Nordea została uniewinniona w istotnej części sprawy. Sąd uznał, że bank powinien zapłacić grzywnę, ale ponieważ nie zgodził się z nami co do zakresu naruszeń, kara jest znacznie niższa od tej, której się domagaliśmy.
Długa droga do wyroku
Postępowanie przeciwko Nordei rozpoczęło się dziesięć lat temu, gdy duński Urząd Nadzoru Finansowego złożył zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa przez bank.
Sprawę prowadziły Krajowa Jednostka ds. Przestępczości Specjalnej (NSK) oraz Prokuratura ds. Przestępczości Specjalnej (SSK), a latem 2024 roku bankowi postawiono formalne zarzuty.
Nordea argumentowała, że nie ma podstaw do nałożenia tak wysokiej kary, ponieważ w latach 2012–2015 przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy znacznie różniły się od obecnych regulacji.
Obrońcy Nordea z kancelarii Gorrissen Federspiel, Kroman Reumert i Bruun & Hjejle argumentowali, że prokuratura połączyła punkty nie mające ze sobą związku i zabrakło w tym chronologii.
Połączono punkty, które nie mają ze sobą związku. W sposobie ich łączenia zupełnie zabrakło chronologii. To nie daje prawdziwego obrazu sytuacji.
Z kolei specjalny prokurator SSK określił przedstawianą przez Nordeę historię walki z praniem pieniędzy jako „ładny eufemizm”, podkreślając, że bank nie potrafił przygotować odpowiedniego planu.
Sąd stwierdził, że przebieg sprawy był długi i nie przedstawiono szczegółowych wyjaśnień dotyczących okresów, w których śledztwo i postępowanie nie posuwały się naprzód.
Nordea sama przyznała, że jej ówczesne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy pozostawiały wiele do życzenia, co skłoniło bank do odłożenia 75 mln euro na pokrycie ewentualnej grzywny w 2019 roku.
Kluczowe zarzuty wobec Nordea
Prokuratura zarzucała Nordei pięć głównych zarzutów, w tym brak odpowiedniego nadzoru nad klientami z Europy Wschodniej i niedostateczną znajomość zagranicznych spółek należących do tego samego rosyjskiego właściciela.
Bank oskarżono o niewystarczająca kontrolę nad 253 firmami zajmującymi się przekazami pieniężnymi lub wymianą walut, w tym sprzedaż dużych ilości banknotów o nominale 500 euro.
Nordea zarchiwizowała 212 062 automatyczne alerty dotyczące podejrzenia prania pieniędzy w okresie od początku 2014 roku do czerwca 2015 roku, nie przeprowadzając ich dokładniejszej analizy.
Prokuratura wskazała również na brak odpowiedniego monitorowania transakcji przeprowadzanych za pośrednictwem co najmniej 1088 zagranicznych banków korespondentów oraz powiązania z 331 osobami nie zatwierdzonymi w programie bezpieczeństwa banku.
Następne kroki
Wyrok stanowi przynajmniej tymczasowe zakończenie sprawy, jednak niezależny ekert ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy Kalle Johannes Rose ocenił, że sprawa prawdopodobnie zostanie skierowana do sądu apelacyjnego.
NSK zapowiedziała, że przeanalizuje uzasadnienie wyroku, aby zdecydować, czy złożyć apelację, co może oznaczać dalsze starcia prawne w najwyższych instancjach.
Powiązane
