Dowód przy zakupach. Ważna zmiana w przepisach
Unijne prawo Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) będzie wymagało od sprzedawców weryfikacji tożsamości przy transakcjach powyżej 10 tys. euro, co oznacza koniec anonimowości przy zakupach dóbr luksusowych, samochodów i nieruchomości.
Zmiany w prawie dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR) będą obowiązywać od 1 marca 2018 roku, kiedy to zastąpią przepisy krajowe członków Unii, w tym polskie ustawy.
Wymogi obejmą obowiązek weryfikacji tożsamości klienta, ustalenia rzeczywistego beneficjenta oraz sprawdzenia źródeł środków przy zakupach powyżej 10 tys. euro, co ma zwiększyć spójność stosowania przepisów.
Obowiązek weryfikacji
Sprzedawcy dóbr luksusowych, samochodów i domów aukcyjnych będą musieli przeprowadzić procedurę Customer Due Diligence (CDD), co oznacza konieczność okazania dokumentu potwierdzającego tożsamość oraz weryfikację środków przy zakupach powyżej 10 tys. euro.
Weryfikacji podlegają również zakupy powyżej 10 tys. euro podzielone na mniejsze transakcje, co ma zapobiec obejściu przepisów.
Kluczowe wymagania
Procedura CDD wymaga od sprzedawców kilku kroków, w tym identyfikacji klienta, ustalenia rzeczywistego beneficjenta oraz weryfikacji środków przy zakupach o szczególnie wysokiej wartości.
Obowiązek ten zależy od rodzaju sprzedawcy, kategorii towaru oraz przepisów dotyczących danego sektora, co zapewni elastyczne stosowanie przepisów.
Cel przepisów
Komisja Europejska uzasadnia wprowadzenie nowych przepisów ich celem, jakim jest 'spójniejsze stosowanie przepisów i ich lepsze egzekwowanie', co ma zwiększyć skuteczność walki z praniem pieniędzy.
Pierwsza dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy przyjęta została w Unii Europejskiej w 1991 roku, a od tego czasu była kilka razy znowelizowana.
Powiązane
