Dowód osobisty przy drogich zakupach. Unia wprowadza nowe obowiązki
Unia Europejska wprowadza nowe obowiązki dla sprzedawców towarów o wysokiej wartości, wymagające weryfikacji tożsamości klienta przy transakcjach powyżej 10 tys. euro.
Zmiany dotyczą transakcji przekraczających próg 10 tys. euro i mają na celu ograniczenie prania brudnych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Regulacja, określana jako „Anti-Money Laundering Regulation”, wzbudziła duże zainteresowanie Polaków, obecnie jest jednym z pięciu najszybciej zyskujących na popularności haseł w polskim internecie.
Drogie zakupy pod lupą
Sklepy będą musiały sprawdzić tożsamość klienta oraz zapisać jego numer PESEL. Dotyczy to zwłaszcza sprzedaży towarów marek luksusowych, domów aukcyjnych oraz dealerów aut. Sprzedawcy będą musieli wdrożyć mechanizmy należytej staranności wobec klienta.
Koniec anonimowości przy zakupach powyżej 10 tys. euro oznacza, że klient będzie musiał okazać dowód osobisty. W przypadku zakupów na firmę konieczne będzie ustalenie rzeczywistego beneficjenta, a przy bardzo wysokich transakcjach - weryfikacja legalności źródeł pieniędzy.
Gotówka pod szczególnym nadzorem
Wcześniej spekulowano, że przepisy wprowadzą zakaz płatności gotówkowych powyżej 10 tys. euro, ostatecznie jednak nie wprowadzają one restrykcji w formie płatności, a w potwierdzeniu tożsamości. Dla transakcji gotówkowych próg jest niższy - 3 tys. euro.
Oznacza to konieczność identyfikacji klienta, weryfikacji jego tożsamości oraz ustalenia, czy nie reprezentuje ukrytego beneficjenta. Podzielenie zakupów na mniejsze transakcje i tak będzie wymagało weryfikacji, ponieważ sprzedawca musi potraktować je jako transakcję powiązaną.
Powiązane
