Nowe unijne prawo już niedługo. Przy większych zakupach konieczny będzie PESEL - Next Gazeta.pl
Od 10 lipca 2027 roku w życie wejdzie nowe unijne rozporządzenie AMLR, które wprowadzi obowiązek okazania PESEL przy transakcjach powyżej 10 tys. euro.
Nowe unijne rozporządzenie, czyli Anti Money Laundering Regulation (AMLR), będzie obowiązywało w państwach członkowskich od 10 lipca 2027 roku. Zastąpi ono regulacje istniejące w poszczególnych państwach, takie jak polskie przepisy na podstawie ustawy z 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Weryfikacja przy dużych zakupach
Obowiązek sprawdzenia PESEL-u będzie dotyczył zakupów powyżej 10 tys. euro. Sprzedawcy dóbr luksusowych oraz pośrednicy nieruchomości i salonów samochodowych będą musieli przeprowadzić weryfikację u klientów. Przy transakcjach na wysokie kwoty sprzedawca będzie mógł też poprosić o dowód potwierdzający, że środki pochodzą ze źródeł legalnych.
Cel nowych przepisów
Głównym celem nowych regulacji jest lepsza kontrola przepływu pieniędzy, które mogą pochodzić z nielegalnych operacji przestępczych lub służyć do finansowania terroryzmu.
Terroryści i przestępcy wykazali się zdolnością do szybkiego przekazywania środków między różnymi bankami, często w różnych krajach, ale brak terminowego dostępu do informacji finansowych sprawia, że wiele śledztw kończy się ślepą uliczką.
Podział zakupów przekraczających wartość progową na mniejsze niczego nie zmieni - sprzedający nadal będzie musiał zweryfikować kupującego, a takie zakupy powinny zostać uznane za transakcję związaną.
Powiązane
