PESEL przy zakupach od 2027 r. Unia Europejska zdecydowała - Dobreprogramy
Od 10 lipca 2027 r. w Unii Europejskiej zacznie obowiązywać Anti-Money Laundering Regulation, która wymagać będzie potwierdzenia tożsamości przy zakupach przekraczających 10 tys. euro.
Nowe unijne regulacje antypraniennych pieniędzy (Anti-Money Laundering Regulation) wejdą w życie 10 lipca 2027 r. Zgodnie z nimi, przy zakupach przekraczających 10 tys. euro (ok. 43,8 tys. zł) sprzedawcy będą musieli zweryfikować tożsamość klienta. Oznacza to konieczność okazania dowodu osobistego i podania numeru PESEL.
Nowe obowiązki sprzedawców
Przepisy dotyczyć będą głównie sprzedawców dóbr luksusowych, domów aukcyjnych oraz dealerów samochodów. Będą oni zobowiązani do stosowania mechanizmów należytej staranności wobec klienta (procedura Customer Due Diligence). Celem zmian jest utrudnienie prania pieniędzy przy transakcjach o wysokiej wartości.
Weryfikacja przy droższych zakupach
W praktyce oznacza to koniec anonimowych zakupów w tej kategorii. Jeśli wartość transakcji przekroczy próg 10 tys. euro, sprzedawca będzie musiał sprawdzić dane kupującego. Samo rozbicie większego zakupu na kilka mniejszych operacji nie pozwoli ominąć nowych zasad - taka sprzedaż zostanie potraktowana jako transakcja powiązana.
Gdy wartość zakupów będzie szczególnie wysoka, sprzedawca będzie mógł prosić o udowodnienie, że pieniądze pochodzą z legalnych źródeł. Zmiany będą obowiązywać w całej Unii Europejskiej.
Powiązane
